Monika fragte vor 5 Jahren Guten Tag, ich bin vorübergehend berufsunfähig und meine Versicherung zahlt mir jetzt einen relativ hohen Geldbetrag. Muss ich da wegen der Steuern und dem Finanzamt aufpassen? Vielen lieben Dank!
stefanrumpp antwortete vor 5 JahrenGuten Tag,
das hängt von zahlreichen Faktoren ab.
Unter anderem ist wichtig, in welcher Art Sie Ihre BU (Berufsunfähigkeitsversicherung) gestaltet haben, also als reinen Privatvertrag (Schicht 3) oder als Leistung im Rahmen einer bAV (betrieblichen Altersversorgung) (Schicht 2) oder als Leistung aus einer Basisrente (Schicht 1).
Auch die Leistungsdauer kann eine Rolle spielen. In jeden Fall wirken sich Ihre (sonstigen) Einkünfte aus und auch Ihr aktuelles Alter kann eine Rolle spielen.
Sie sehen also, eine vernüftige Antwort ist im Rahmen eines Beitrages hier nicht möglich.
Am besten Sie wenden sich an den Berater , der Ihnen die BU vermittelt hat oder direkt an einen Steuerberater (m/w/d).
Gute Besserung.
Stefan Rumpp
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